Компания работает в России по субброкерской схеме ― через посредников. Но организации, не имеющие этого документа и не внесенные в реестр ЦБ, не могут предлагать услуги гражданам РФ. Поэтому ведомство включило Interactive Brokers в число подозрительных. На официальном сайте ведомства отдельно отмечено, что выплаты гражданам, которые пострадали от мошенников, не предусмотрены законодательством. Также Центробанк не вмешивается в отношения между нелегальными компаниями и клиентами. При этом не имеют специальной лицензии и не входят в реестр микрофинансовых организаций.
Сообщить о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке
Организации, которые привлекают деньги под предлогом инвестирования или вкладов. При этом реально никаких операций не производится. Вознаграждения участников формируются из поступлений средств новых клиентов.
- После разбирательств сайт могут заблокировать, а основателей привлечь к ответственности.
- Но ведомство не рекомендует вкладывать деньги в такие компании.
- Попавшие туда организации пока не признаны мошенниками, и продолжают работать.
- Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций.
На финансовых рынках xcritical жалобы много мошенников, которых сложно отличить от добросовестных компаний. Правоохранительные органы не успевают бороться с ними. Летом 2021 был впервые опубликован в открытом доступе черный список брокеров ЦБ РФ. Это перечень организаций, которые Центробанк заподозрил в преступной деятельности.
Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке
Пример ― Interactive Brokers, у xcritical развод которого открыты счета многих инвесторов. Компания очень известная, имеет профессиональные награды. Центробанк обещает обновлять информацию регулярно, каждые 10 дней.
Клиенты должны самостоятельно оценивать уровень риска при работе с брокерами из реестра. Центробанк постоянно мониторит финансовый рынок и часто обнаруживает компании с признаками незаконной деятельности. Информацию о них ведомство передает в органы правопорядка.
Черный список брокеров ЦБ РФ
По большому счету, для клиентов не изменилось ничего. Они могут работать с нерекомендованными посредниками ― закон это не запрещает. Участники списка продолжают деятельность, потому что санкций со стороны правоохранительных органов пока нет.
Почему в список попал крупный американский брокер Interactive Brokers
Если у регулятора есть доказательства мошенничества, данные отправляются в соответствующие органы. Последние смогут принять меры только после расследования. Поэтому пока нахождение компании в реестре не несет для нее никаких рисков, кроме репутационных. Дополнительный способ выявления мошенников защищает деньги людей. Перед открытием нового счета в любой организации имеет смысл проверить, нет ли ее в черном списке.
На официальном портале есть форма, в которой можно оставить данные для проверки. В том числе анонимно, но тогда не удастся получить отчет о результатах. Ведомство постоянно выявляет новые компании, ведущие нелегальную деятельность. Пока непонятно, какие методы применяются для этого. ЦБ упоминает собственную систему сканирования, которая находит в интернете подозрительные сайты. Это посредники, привлекающие деньги клиентов с целью инвестирования в валюту и ценные бумаги.